INFORMACIÓN PARA EL BALANCE PERSONAL
Aparte de la información personal del cliente, se solicita la siguiente información actualizada a la fecha del balance.
Cuentas de Activos.
1) Efectivo: Dinero en efectivo o en caja que dispone el cliente.
Ejemplo: Efectivo 1.000.000 Bs
2) Cuentas por cobrar: Monto total de las cuentas que diversos deudores puedan tener con el cliente.
3) Cuentas bancarias: Saldos, bancos, número y tipos de cuentas del cliente.Ejemplo: Cuentas por cobrar Sr. Luis Gutiérrez 1.500.000 Bs.
O
Cuentas por cobrar 1.500.000 Bs
Ejemplo: Banco XXXXXXXX, cuenta corriente Núm. 0167-123411-123456-7 saldo 10.000.000 Bs.
4) Inmuebles: valor aproximado a la fecha del balance, año de compra, estado y sector donde se ubica.
Ejemplo:
Apartamento ubicado en la urbanización La California, Caracas, valorado en 300.000.000 Bs, comprado en 1995.
Terreno ubicado en Oripoto, Estado Miranda, comprado en 1998, valorado en 150.000.000 Bs.
5) Vehículos (carros, motos, lanchas, avionetas, etc) : Tipo de vehículo, Valor aproximado a la fecha del balance, año de compra, modelo y marca.
6) Muebles y Artículos de computación: Estimado general de bienes muebles (línea blanca, mueblería, artículos electrónicos, etc) y estimado general de los artículos de computación que posea el cliente.Ejemplos:
Carro marca Toyota, modelo Corolla, comprado en 2003, valorado en 25.000.000 Bs.
7) Maquinarias: Estimado general o detallado (de ser pocas unidades) de las maquinarias que posea la persona o empresa.Ejemplo:
Bienes Muebles: 50.000.000 Bs.
Artículos de Computación: 25.000.000 Bs.
Ejemplo:
Equipo de laboratorio, marca xxxxxxxxx, modelo xxxxxxxxx, comprado en 1999 valorado en 17.000.000 Bs.
Maquinarias y equipos, 17.000.000 Bs.
8) Acciones: Monto General o detallado de las acciones que posea la persona o empresa.
Ejemplos:
Acción Club Aguasal, comprada en 1996, valorada en 10.000.000 Bs.
1000 acciones de Cantv tipo B, valoradas al precio de mercado actual en “n” bolívares por acción.
9) Joyas, Valor estimado.
Ejemplo:
Joyas 25.000.000 Bs.
10) Otros activos: Aquello que usted considere un activo y que no esté contemplado en ninguno de los puntos anteriores.
Cuentas de Pasivos.
11) Tarjetas de crédito: Banco, número y tipo de tarjeta, saldo a la fecha del balance.
12) Créditos: Tipo de crédito (Personal, hipotecario, de vehículos, etc), que posea el cliente con el saldo deudor a la fecha del balance.Ejemplo:
Visa Banco XXXXXXX, número 4578-1234-0000-9966, saldo 2.700.000 Bs.
13) Efectos y cuentas por pagar: Efectos o giros y cuentas por pagar que tenga el cliente hacia terceras personas o empresas.Ejemplo:
Crédito hipotecario, Banco Mercantil, número 99999999, saldo deudor 29.876.123, 54 Bs.
14) Otros pasivos: Cualquier cosa que considere Pasivos y que no haya estado contemplado en los puntos anteriores.Ejemplo:
Efectos por pagar, Banco XXXXXX por el monto de 20.000.000 Bs.
Cuentas por pagar a Empresa XXXXXX por el monto de 10.000.000 Bs.